Diferența dintre Gestionarea lichidității și Gestiunea trezoreriei Diferența dintre

Odată cu trecerea timpului, mediul de afaceri sa schimbat dramatic. Au fost observate modificări rapide în reglementări și s-au observat variații abrupte în modelele de afaceri. Mai mult, avansarea tehnologică a jucat un rol vital în remodelarea situației actuale a afacerilor. Întreprinzătorii și directorii de conducere strategici, care s-au reținut să se adapteze la noul mediu tehnologic, nu au altă soluție decât să accepte acest mediu provocator pentru a fi competitivi și pentru a aduce inovația pe piață. Impactul scenariului predominant a făcut operațiunile de afaceri mai complexe. Acesta este motivul pentru care cererea de gestionare a trezoreriei și gestionarea lichidităților a crescut, astfel încât întreprinderile să poată susține cu succes pe piață.

Deși termenul gestionare a trezoreriei și gestionarea lichidităților sunt utilizate interschimbabil de către instituțiile financiare, ele nu sunt însă aceleași. Fiind un executiv sau un antreprenor pe piața financiară tot mai în creștere, ar trebui să știți ce înseamnă gestionarea trezoreriei și gestionarea lichidităților și care este diferența dintre acești doi termeni?

Managementul Trezoreriei este un proces de gestionare și administrare a riscului valutar, al fondurilor, al numerarului, al băncii și al riscului financiar pentru a îmbunătăți poziția de lichiditate a companiilor și pentru a face investiții financiare profitabile în viitor. Intrarea într-un acord de acoperire împotriva riscurilor pentru a gestiona riscul financiar este, de asemenea, o parte a gestionării trezoreriei. Există multe organizații care dispun de un departament separat de trezorerie, care evaluează riscul financiar, ține evidența fondurilor și politicii de investiții și gestionează riscul valutar. Managementul lichidității, pe de altă parte, este unul dintre elementele-cheie ale managementului bine stabilit al trezoreriei. Este un proces de a vă asigura că aveți o sumă rezonabilă de bani disponibile, astfel încât să puteți acoperi datoriile curente ale afacerii dvs., atât anticipate cât și neașteptate. Acesta ține cont de cerințele dumneavoastră de lichiditate și vă asigură că banii sunt disponibili la momentul potrivit.

Gestiunea trezoreriei constă în furnizarea de finanțare instantanee către companii, minimizarea expunerii la riscul valutar global și menținerea poziției de lichiditate a unei întreprinderi. Gestionarea lichidităților implică înțelegerea nevoilor de numerar, stabilirea unor linii directoare adecvate pentru investiții, selectarea oportunităților de investiții potrivite și creșterea eficienței și transparenței poziției de numerar.

Gestionarea lichidităților se ocupă de o mulțime de proceduri și procese, cum ar fi colectarea creanțelor, executarea plăților, gestionarea numerarului real.Aceasta este de obicei întreprinsă de bănci, deoarece acestea caută modalități noi și inovatoare de a îndeplini cerințele clienților lor. Deși, managementul trezoreriei este corelat cu gestionarea lichidității, dar există o diferență majoră între cele două. Gestiunea trezoreriei include gestionarea riscului valutar. Fiind o persoană fizică în sectorul financiar, trebuie să fiți conștienți de faptul că piața valutară este extrem de volatilă, iar ratele de pe piață continuă să se schimbe din când în când. Există o mare cantitate de risc asociată gestionării trezoreriei. De exemplu, o afacere poate suferi o pierdere de milioane dacă un manager de trezorerie își amâne decizia chiar și cu câteva secunde.

Totuși, nu este posibil să vorbim despre managementul trezoreriei și să nu discutăm despre managementul lichidității, deoarece moneda străină implică numerar, care este gestionată de managementul lichidității. Numerarul este primit în termenii plăților, iar gestionarea ratelor de schimb este inclusă în funcțiile de trezorerie.

Managementul trezoreriei se ocupă în mare măsură de riscul valutar și de schimb valutar, în timp ce gestionarea lichidităților implică gestionarea poziției de lichiditate a companiei. Una dintre cele mai provocatoare părți din gestionarea lichidităților este de a avea o vizibilitate clară a mijloacelor bănești necesare astăzi și necesare pe termen scurt, mediu și lung, astfel încât să poată fi luate decizii rezonabile.