Diferența dintre un Broker și un Consilier Diferența dintre

Broker vs Advisor

Diferența dintre un broker și un consilier este că un broker este un agent comercial care lucrează ca vânzător, în timp ce consilierii nu vinde produse.

Un broker este implicat în vânzarea de produse de anuitate și de polițe de asigurare etc. și nu sunt plătiți pentru sfaturile lor, în timp ce consilierii lucrează pentru clienți și sunt plătiți pentru sfaturile pe care le oferă clienților. Brokerii sunt numai agenți de vânzări și se plătesc atunci când produsul lor este vândut, în timp ce consultanții oferă servicii continue pentru menținerea afacerii clienților lor.

Majoritatea brokerilor sunt deținute la un standard de adecvare, care este în contrast cu un consultant care urmează standardele fiduciare. O altă diferență majoră între un broker și un consilier este că consilierii ar consilia clienții cu cel mai mic raport al cheltuielilor și fără comision, în timp ce un broker trebuie să știe ce este în interesul clientului său care este creditorul și recomandă un fond mai costisitor.

Un broker poate percepe comisioane pentru serviciile sale atâta timp cât sfatul este legat de serviciile de brokeraj, fără restricții și fără conturi de brokeraj ascuns. Din păcate, există mulți brokeri care abuzează și abuzează de această protecție de către Investment Advisors Act din 1940 și induceau în eroare persoanele cu falsuri și folosirea unor cuvinte precum consilierii financiari etc. Consultanța de investiții nu este un serviciu-cheie dacă le oferă clienților, deoarece singurul lor rol este să cumpere și să vândă produse de împrumut.

Consilierii, spre deosebire de brokeri, primesc plăți pentru furnizarea de servicii de consultanță și de valori mobiliare. Brokerii care oferă conturi bazate pe o anumită taxă sunt deținute la aceleași standarde ca și consilierii financiari.

Consilierii sunt înregistrați la SEC și reglementați în temeiul Legii privind investitorii din 1940, în timp ce brokerii fac obiectul unui regim de reglementare diferit numit Actul de schimb valutar din 1934 și urmează organizațiile de reglementare din sectorul privat. Consilierii trebuie să pună interesul clienților săi înainte de propriile lor, în timp ce brokerii nu sunt deținute la același standard deoarece, din punct de vedere tehnic, el reprezintă o firmă de brokeraj și păstrează interesul firmei sale înaintea interesului împrumutatului.

Sumar:

Brokerii sunt reprezentanți ai firmelor de brokeraj care lucrează la comisioane și cumpără sau vând produse de investiții.

Consultanții financiari acordă consultanță clienților și se plătesc pentru aceasta.

Brokerii nu sunt autorizați să ofere consultanță clienților lor.

Consilierii păstrează interesul clienților lor înaintea propriului interes.

Brokerii nu respectă standardele fiduciare și, spre deosebire de consilieri, respectă standardele de adecvare.